Investieren wie die Profis: Werde der nächste Warren Buffet

Die Finanzexperten von ecobono erklären dir in diesem Beitrag alles zum Thema “Investieren wie die Profis”.

Investieren wie die Profis – Bewertung & Strategie sind ein Muss

Eine gründliche Bewertung kombiniert mit einer gut durchdachten Anlagestrategie sind entscheidend, um erfolgreich in Aktien, ETFs und andere Anlageformen zu investieren. Eine Bewertung ermöglicht es dir, die relevanten unternehmerischen Daten und die Performance eines Unternehmens genau zu analysieren. So kannst du Vorkehrungen treffen, dass es ein lohnendes Investment wird und kein Reinfall.

Eine Anlagestrategie hilft dir dabei, langfristig deine finanziellen Ziele zu erreichen und dein Portfolio möglichst breit zu streuen, damit es deinen Wünschen und Zielen entspricht.

Investierst du blind in Anlageformen, ohne Bewertung oder Anlagestrategie, kann das katastrophal enden. So ist es durchaus möglich, dass du in Unternehmen investierst, die sich auf dem absteigenden Ast befinden oder du investierst in Unternehmen, die kurz vor der Insolvenz stehen.

Eine auf datenbasierte Bewertung und eine Anlagestrategie helfen dir diese Fehler zu vermeiden. So steht deinem Weg zum erfolgreichen Investor nichts im Weg.

Mehr zu einzelnen Bewertungsmethoden und Strategien finden Sie in folgenden Beiträgen:

Investieren wie die Profis – Gibt es auch Alternativen zu Fonds, Aktien & Co?

Die Finanzmärkte bieten viele Anlagemöglichkeiten, von Aktien und Anleihen bis hin zu Immobilien und Edelmetallen. Finanzinstrumente, die von erfahrenen Investoren genutzt werden, sind Derivate, Swaps, Zertifikate, Futures und Optionen. Diese Anlageklassen bieten erfahrenen Anlegern die Möglichkeit, ihr Portfolio zu erweitern und ihre Renditechancen zu maximieren.

Wir möchten dir einen kurzen Überblick über die alternativen Anlagemöglichkeiten geben. Bei jeder Anlageform gehen wir auf die Vor- und Nachteile des Investments ein.

Möglichkeit # 1 – Derivate

Derivate sind Finanzinstrumente, deren Wert von den Kursen anderer Finanzinstrumente abhängt, wie z.B. Aktien, Anleihen, Währungen oder Rohstoffe. Sie werden häufig genutzt, um Risiken zu minimieren oder potenzielle Gewinne zu maximieren.

Ein Beispiel für ein Derivat ist eine Aktienoption, bei der der Käufer das Recht, aber nicht die Pflicht hat, eine Aktie zu einem bestimmten Preis zu kaufen oder zu verkaufen.

Vorteile von Derivaten

• Hebelwirkung
• Liquidität

Nachteile von Derivaten

• Hohes Risiko
• Häufig: Keine Transparenz

Möglichkeit # 2 – Swaps

Swaps sind Finanzinstrumente, bei denen zwei Parteien vereinbaren, in regelmäßigen Abständen gegenseitig Zahlungen zu leisten. Diese Zahlungen können auf der Grundlage von Wechselkursen, Zinsen oder anderen Finanzkennzahlen erfolgen. Ein Swap kann als eine Art von vertraglicher Vereinbarung verstanden werden, bei der eine Partei eine bestimmte Art von Zahlung gegen eine andere Art von Zahlung tauscht.

Ein Beispiel dafür wäre, dass eine Firma, die in Euro schuldet, einen Swap-Vertrag mit einer anderen Firma abschließt, die in US-Dollar schuldet. Im Rahmen dieses Vertrags würden die beiden Unternehmen vereinbaren, in regelmäßigen Abständen gegenseitig Zinszahlungen zu leisten, wobei die eine Firma in Euro zahlt und die andere Firma in US-Dollar zahlt.

Swaps ermöglichen es Unternehmen und Investoren, ihre Finanzrisiken abzusichern, indem sie die Art und Höhe ihrer Zahlungen an die aktuelle Marktsituation anpassen und ihre Finanzierungskosten zu optimieren.

Vorteile von Swaps

• Möglichkeit der Absicherung
• Liquidität

Nachteile von Swaps

• Versteckte Risiken
• Sehr spekulativ

Möglichkeit # 3 – Optionen

Optionen sind Finanzderivate, die es ermöglichen, eine bestimmte Menge an einem Vermögenswert zu einem bestimmten Zeitpunkt zu einem vorab vereinbarten Preis zu kaufen oder zu verkaufen.

Es gibt zwei Arten von Optionen: Kaufoptionen (Call-Optionen) und Verkaufsoptionen (Put-Optionen).

Ein Beispiel für eine Option ist eine Aktienoption, bei der der Käufer das Recht hat, eine bestimmte Aktie zu einem bestimmten Preis zu kaufen oder zu verkaufen.

Vorteile von Optionen

• Flexibilität
• Möglichkeit der Absicherung

Nachteile von Optionen

• Manchmal intransparent
• Sehr hohe Risiken, wenn man Optionen verkauft (Short-Position)
  

Möglichkeit # 4 – Futures

Futures sind Finanzderivate, die es ermöglichen, in Zukunft einen Vermögenswert zu einem vorab vereinbarten Preis zu kaufen oder zu verkaufen. Sie werden hauptsächlich in den Bereichen Rohstoffe, Währungen und Aktienindizes gehandelt. Futures unterscheiden sich von Optionen in zwei Punkten. Bei einem Future bin ich verpflichtet das Geschäft, wie vorher vereinbart, durchzuführen. Bei einer Option habe ich, wie der Name schon sagt, die Option, also die Wahl, ob ich das Geschäft durchführe. Ein zweiter Unterschied ist, dass Futures standardisiert sind und die Nennwerte und die Handelszeitpunkte nicht frei wählbar sind.

Beispielsweise kann ein Anleger einen Future auf eine bestimmte Währung kaufen, um von einem steigenden Wechselkurs zu profitieren.

Vorteile von Futures

• Einfacher Handel mit Aktienmärkten, Zinsen und Rohstoffen
• Hohe Liquidität

Nachteile von Futures

• Unbegrenztes Verlustpotenzial
• Hoher Kapitaleinsatz

Möglichkeit #5 – Zertifikate

Zertifikate sind Finanzprodukte, die von Banken ausgegeben werden. Sie geben dem Anleger das Recht, an den Kursentwicklungen eines bestimmten Basiswertes, wie z.B. Aktien, Währungen oder Rohstoffe, teilzuhaben.

Es gibt verschiedene Arten von Zertifikaten, wie z.B. Aktien- oder Index-Zertifikate, die in der Regel leicht zu handeln und für Anleger mit begrenztem Kapital geeignet sind. Sie bieten eine Möglichkeit, in bestimmte Märkte oder Unternehmen zu investieren, ohne das gesamte Kapital in den Basiswert zu stecken.

Vorteile von Zertifikaten

• Individuelle Investment-Pakete möglich
• Exotische Anlagemöglichkeiten

Nachteile von Zertifikaten

• Keine Transparenz
• Versteckte Risiken
• Hohe Kosten

Bitte beachte: Derivate, Swaps, Zertifikate, Futures und Optionen erfordern eine höhere Risikobereitschaft. Sie sind nicht für jedermann geeignet. Eine umfassende Kenntnis der Finanzmärkte und der damit verbundenen Risiken ist erforderlich, um erfolgreich in diesen Anlageklassen zu investieren.

Investieren wie Profis: Du möchtest lernen, wie du das schaffst?